【侨报记者韩清湲12月17日纽约报道】今年9月一度引发金融界车贷危机恐慌的次级车贷公司Tricolor的华裔创办人丹尼尔·朱（Daniel Chu，音译），17日被纽约南区联邦检方正式起诉。他本人在佛罗里达州被捕，将被引渡来纽约受审。该公司的三名高管也一同被起诉。
根据起诉书显示，以销售旧车为主业的次级车贷公司Tricolor在2007年由丹尼尔·朱与搭档在得克萨斯州的达拉斯创办。从2018年到2025年，丹尼尔·朱、公司前首席运营官David Goodgame、公司前首席财务官Jerome Kollar和前财务高管Ameryn Seibold涉嫌合谋欺诈Tricolor 及其关联公司的贷款人和资产支持证券投资者。在丹尼尔·朱的指示下，多名公司高管通过银行欺诈、电信欺诈等手段，反复向多家贷款机构双重抵押资产，并篡改汽车贷款与抵押品数据，将不符合条件、几乎一文不值的资产伪装成符合贷款机构的优质抵押物。
到今年8月左右，Tricolor公司已向贷款机构和投资者声称抵押了约22亿美元的资产，但Tricolor实际拥有的抵押品价值仅约14亿美元，差额约8亿美元系虚构资产。由于一系列欺诈行为，该公司的贷款方在不知情的情况下基于伪造数据和虚假陈述发放了数十亿美元的贷款，因此Tricolor公司获得了数亿美元的现金预付款，丹尼尔·朱本人也利用部分资金中饱私囊。
丹尼尔·朱创办的大型次级车贷公司的一家分店，目前该公司已停止营业。（Tricolor.com)
大约在今年夏季，贷款方发现了Tricolor的抵押品问题并质问了丹尼尔·朱和其多名同伙。在一系列被秘密录音的电话通话中，丹尼尔·朱等人试图通过捏造延期政策等方式掩盖事实，相关通话被秘密录音，但最终还是未能解释或辩解Tricolor公司的欺诈行为。随后，丹尼尔·朱转而策划将责任推给银行，甚至借鉴安然公司丑闻，试图以“忽视风险”为筹码迫使贷款方妥协。他还指示利用人工智能搜索关键词以应对谈判。
丹尼尔·朱在意识到公司已资不抵债无力回天后，他将注意力转向从公司榨取数百万美元，他指示Kollar向其转账1500万美元奖金的多笔尾款，并在公司申请破产前大约三周收取了625万美元，并用部分资金用于在购买比佛利山庄豪宅。2025年9月10日，Tricolor申请破产，千余名员工被迫停薪。破产时，最大债权人因长期欺诈被拖欠逾9亿美元。
丹尼尔·朱和David Goodgame均已被捕。与此同时，Jerome Kollar和Ameryn Seibold已认罪，并配合政府调查。四人被诉以包括经营持续性金融犯罪企业、串谋实施影响金融机构的银行欺诈和电汇欺诈、银行欺诈、影响金融机构的电汇欺诈以及销毁证据等多项金融欺诈罪行。主犯丹尼尔·朱最高或将面临终身监禁。
