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被房地产支配的恐惧 中国输出世界性难题

发布日期:2019-04-22  来源:
    进击的房产中国的房价就像是投资界神话,完全打破了风险和收益成正比的定律,反正买就对了。跌是不可能跌的,这辈子都不可能跌。话又说回来,债券收益率低,股市又常年全球倒数,不投资房产好像也没别的出路。

    不过炒房团志向在星辰大海,早早就冲出亚洲,走向世界了。洪荒之力横扫几大移民国,亚洲邻居澳大利亚就深深感受到了被支配的恐惧。优美的自然环境,高速增长的人口,优越的社会福利,自然难逃炒房团“魔掌”。



    澳大利亚经济已经连续27年没有陷入衰退,创下发达国家中最长纪录。不过形势忽然急转直下,中澳房地产齐齐降温,搞得澳联储再也不能像树袋熊一样无忧无虑了。

    除了本地房地产以外,澳大利亚一大经济增长引擎是铁矿石出口,背后恰恰是中国火热房产的原材料需求。一切豁然开朗,原来这个国家的发展大多要归功于中国人和房地产。

    繁华的幻灭澳大利亚联储在3月决议上选择维持利率在1.5%不变,上一次调整利率还要追溯到2016年,当时降息了25个基点。房地产价格下滑是央行最大的担忧,原因是这可能会让占到GDP大约60%的消费更加低迷。

    澳大利亚房价在2012-2017年大爆发,短短几年内涨幅一度接近100%,家庭负债和GDP之比超越120%——发达国家中的最高水平。不过进入2018年后,那些高位接盘侠就有点欲哭无泪了。




来源:CoreLogic



    在不久前的2月,下跌趋势还在加剧,澳大利亚房价相比2017年10月峰值跌去6.8%。悉尼和墨尔本房价领跌,悉尼相比一年前下滑10.8%,为80年代早期来首次出现两位数跌幅。

    由于澳大利亚银行业频频传出丑闻,政府发起对行业不当操作的严查,放贷标准收紧成为行业的新常态。在新规定下,对个人花费以及偿付贷款能力的审查更严格,因此最高贷款额会减少。

    今年1月,澳大利亚按揭增长放缓至0.2%,为1984年以来最低水平;个人消费信贷增长相比去年下滑2.8%,为2009年十月以来最差表现。

    除此之外,其他一些因素也在拖累房价,包括房屋供应增加、房屋库存积压、外国买家减少以及消费者情绪恶化。



来源:澳大利亚外资审查委员会



    澳联储主席Philip Lowe在讲话中提到,海外买家离场是澳大利亚房市急挫的一个原因。从上图可以看到,澳大利亚房地产市场的外资出现了断崖式下滑。

    房子的奴役房价过高是非常棘手的问题:如果出手打压过重,可能会对金融体系和经济发展造成严重后果;如果置之不理,又会导致老百姓无力购买住房,让民生问题变得很突出。

    澳大利亚年轻人的自有住房率已跌至历史最低水平,房地产爆炒把普通人都挤了出去,场内只留下土豪。原来发达国家也买不起房,工资高假期长看来没什么用,移民过去一样是房奴。

    尽管悉尼和墨尔本经常被各大媒体评选为最合适居住的城市,昂贵的居住成本让人望而却步。Grattan Institute的统计显示,25-34岁低收入群体是自有住房率下滑最快的,而55-64岁高收入人群是唯一自有住房率上升的。




    澳大利亚国立大学的一项调查显示,选民对住房负担能力的担忧与日俱增:几乎90%的澳大利亚人担心未来几代人买不起房子。除了房价上涨过快,背后的另一个原因是澳大利亚薪资增长速度近年来大幅放缓。

    于是澳大利亚人就不高兴了,纷纷提出抗议。为了争取选民,政府不得不出台政策限制外资炒房。2015年12月政府出台新规,外国买家只能购买新房子,违反者将面临三年监禁或巨额罚款。

    这一刀下去是立竿见影,可是前面提到,对经济的副作用又让国家犯愁了。在消费和房产的双重打压下,澳大利亚去年GDP令人失望,增长为2.3%,低于经济学家预期的2.5%。



一只丧失思考能力的考拉



    选择支持GDP?还是选择给年轻人减负?这是澳大利亚联储眼前需要慎重评估的问题。

    投资小贴士

    相信不少土豪们现在都跃跃欲试想要抄底澳大利亚房产。不过,从下图看,澳大利亚和新西兰的租售比低于加拿大,且远低于美国。有鉴于此,可能投资北美会是眼下更好的选择。




来源:经济学人

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